USDT 链上资金 · 风控指南
2024–2025 年间，USDT 风控体系比以往任何时候都更严格。
从链上地址标记、高风险钱包关联、跨境转账频率，到交易所 AML（反洗钱）逻辑，
任何非合规来源的“灰色资金”都有可能导致账户被冻结、延迟提现甚至被要求举证资金来源。
本文将以普通用户也能看懂的方式，完全拆解 USDT 链上风控逻辑。
若你正在阅读我们另一篇文章：
《汇旺钱包风波之后：USDT 资金安全避坑指南》，
本篇内容是它的技术扩展篇。
链上风控（On-chain Risk Control）指的是：
通过监控 USDT 在链上的流转路径，识别高风险地址并进行标记， 例如：
2024–2025 年监管加码、交易所 KYC 强化、USDT 清查更严格，使得链上风控变得更敏感。
USDT 是可追溯的，不管是 TRC20 还是 ERC20，只要某个地址属于风险钱包， 那么它向外传播资金的路径也会被连坐标记。
举例：如果 A 地址被标记为“诈骗地址”，那么钱从 A → B → C → D， 即使你是 D，只要收到了 C 的钱，你也可能被触发风控。
Tether 在 2024–2025 已多次冻结高风险地址，冻结后：
一旦你接触到这类地址的钱，你的账户也会被交易所自动拉红。
交易所风控比链上更严格，包括：
因此，哪怕你没有做任何事，只要：
这也是我们在另一篇 《汇旺钱包风波》 反复提醒用户的原因。
市场上有人误解 TRC20 风控弱，但事实上：
因为 TRC20 使用成本低：
这导致 TRC20 高风险关联度更高，所以交易所会更敏感。
无论是否参与灰产，只要钱包“接触过”，交易所都可能冻结你的入账资金。
最危险的不是“自己做风险行为”，而是：
如果你在合规地区体验 USDT 娱乐平台，务必：
玩完立即撤回，不要久留。
多年历史的钱包可能早已接触过高风险地址， 重新生成新地址更稳妥。
可以使用：
若有红色标记 → 请换新钱包。
我们在 USDT 娱乐平台测评中，也特别标记平台是否安全、透明、支持多通道：
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